Новый закон о борьбе с отмыванием «грязных» денег усиливает контроль за клиентами банков: физлица должны будут пройти «сверку» данных в отделении, а юрлица – раскрыть своих конечных владельцев.
Раньше клиенты проходили идентификацию, которая предполагала только получение банком идентификационных данных клиента, пишет Курс денег.
Теперь же клиент обязан лично прийти в банк для подтверждения данных о себе. «Это значит, что отсеется категория подставных лиц: только наличие документов еще не даст возможности осуществлять операции. Будет необходимо присутствие владельца этих документов», – говорит начальник управления комплаенса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Укрсоцбанка Жанна Елагина.
Большинство клиентов почти не заметят изменений, а нововведение усложнит проведение банковских операций по доверенности, например, если банковские операции осуществляются от имени лица, выехавшего из Украины. «Вопрос об утрате смысла доверенности неоднократно обсуждался на совместных семинарах коммерческих банков и НБУ. В настоящее время четкого ответа Нацбанка по этому поводу не получено. Возможно, при утверждении новой редакции «Положения об осуществлении банками финансового мониторинга» этот вопрос будет регламентирован законодательно», – говорит Жанна Елагина.
В законодательстве появилось понятие «национальных публичных деятелей», к которым относятся в том числе президент Украины, премьер-министр, министры и их заместители, народные депутаты, судьи судов высших инстанций, послы, госслужащие I категории.
Изменения коснутся и юрлиц. Вводится понятие конечного бенефициарного собственника и документальное подтверждение структуры собственности компании. «Теперь юрлицо обязано предоставить документально подтвержденные данные о структуре своей собственности для установления всех имеющихся конечных бенефициарных владельцев (контроллеров) или документально подтвердить их отсутствие», – поясняет Жанна Елагина.
Если такие документы и сведения не будут предоставлены либо банк посчитает такие документы недостаточными или недостоверными, банк обязан отказать клиенту в дальнейшем обслуживании. «В целом это требование не новое, но формулировка приведена в соответствие с международными стандартами», – отметили в НАБУ. Принятие закона, который ужесточает борьбу с отмыванием средств, – одно из требований МВФ. И его нормы соответствуют всем рекомендациям FATF. «Все изменения приведут к росту объемов работы банков, но в мире банки уже давно работают по таким стандартам», – отметили в НАБУ.